Befektetési szolgáltatások
Amikor befektetésekről, befektetési lehetőségekről gondolkodunk, akkor az alábbi kérdéseket érdemes átgondolnunk.
Időtáv
Mennyi időre tudom nélkülözni a pénzemet?
Célok
Mit szeretnék elérni a pénzemmel?
Kockázatviselő képesség
Mi az a kockázat, ami nekem való?
Szolgáltató, biztonság
Ki az a szolgáltató, akiben meg tudok bízni?
Termékek
Milyen termékekbe és milyen piacokra szeretnénk befektetni?
Csak értékpapírokban és az úgynevezett szabályozott piacokban gondolkodunk, vagy ingatlanokban, befektetési aranyban, esetleg kripto devizákban is?
Devizanemek
Csak forintban gondolkodunk, vagy esetleg devizákban is is?
Választott szolgáltatás típusa
Brókeri szolgáltatás, tanácsadás vagy vagyonkezelés?
Befektetési szolgáltatások
Brókeri szolgáltatás
A szolgáltató nem tesz befektetési javaslatot az ügyfélnek, csak platformot és piaci információt szolgáltat. Az ügyfél a piaci információk alapján önállóan dönt a befektetéseiről.
Befektetési tanácsadás
Befektetési tanács az ügyfél pénzügyi helyzetének és kockázati szintje alapján. A tranzakció a befektetési tanácson alapul, de csak az ügyfél dokumentált döntését követően születhet meg.
Vagyonkezelés
Az ügyfél pénzügyi helyzete és kockázati szintje alapján felállított befektetési politika keretein belül a vagyonkezelő önálló befektetési döntéseket hoz.